Cuando me propuse escribir este artículo, pensé para mí mismo que las tendencias principales son aburridas porque siempre son demasiado obvias y llevan años en marcha. Así que me embarqué en una búsqueda para encontrar las tendencias que revolucionarán por completo la profesión y, sin embargo, tomarán a la mayoría de los gestores de riesgos completamente por sorpresa. Porque ya sabes, el hijo del zapatero siempre va descalzo. Escribe en los comentarios tu nivel de sorpresa de 1 a 10 por las tendencias en gestión de riesgos.
Tendencia 1. Preguntas que no tienen respuesta
Este creo que tomará por sorpresa a la mayoría de los gestores de riesgos. A medida que la ciencia de la toma de decisiones evoluciona, los tomadores de decisiones y los verificadores de decisiones se están volviendo más educados. Recuerda los 10 años en los que muy pocas personas conocían los sesgos cognitivos y cómo afectan la percepción del riesgo y la toma de decisiones, bueno, ahora es conocimiento común y probablemente no puedas imaginar un curso de gestión sin algunas referencias a los estudios en neuroeconomía. Lo mismo sucederá con la gestión de riesgos. Los tomadores de decisiones y los auditores internos ya son conscientes de que el mundo es estocástico y que la toma de decisiones determinista ya no es suficiente. Nunca lo hizo, pero hagamos como si esto fuera de alguna manera una noticia.
Así que predigo que solo es cuestión de tiempo antes de que los miembros de la junta, los tomadores de decisiones e incluso los auditores internos, irónicamente, comiencen a hacer preguntas reales a los gestores de riesgos. Preguntas como:
- ¿cuáles son las pérdidas esperadas y las pérdidas inesperadas de un riesgo o decisión dado?
- cuánto necesita reservar la empresa para estos riesgos
- cuánto capital de riesgo necesita ser asignado a estos riesgos
- cuál de las posibles mitigaciones tiene el mayor efecto en la reducción de la exposición al riesgo
- ¿qué tan gruesa es la cola de la distribución de riesgos y puede ser asegurada/hedgeada?
- cuál es la probabilidad de alcanzar el objetivo dada la incertidumbre
- qué suposiciones son las más volátiles
- cómo están correlacionados los riesgos
- ¿Este proyecto reduce o aumenta la exposición general al riesgo corporativo?
- ¿cómo afecta esta decisión al riesgo de liquidez y a los convenios?
- cuál es la probabilidad de flujo de efectivo positivo
- cuál es la probabilidad de la tasa de rendimiento esperada, etc.
Estas son preguntas simples para el mundo RM2, no tanto para el 99% de los gestores de riesgos que pasaron sus carreras desarrollando marcos de gestión de riesgos, realizando talleres de riesgos, recopilando registros de riesgos y otro montón de tonterías RM1.
Pregunta a RAW@AI sobre esta publicación o simplemente habla sobre la gestión de riesgos
La gran tendencia que predigo es que la demanda de gestión de riesgos superará la oferta, los tomadores de decisiones informados harán preguntas reales, complejas, a menudo matemáticas, y la mayoría de los gestores de riesgos no tendrán nada que mostrar a cambio. Lamentablemente, no puedo responder ninguna de las preguntas anteriores con un mapa de calor o incluso un registro de riesgos.
No te quedes ciego, mejora tus habilidades en RM2.
Tendencia 2. Las pruebas retrospectivas van a destruir la gestión de riesgos más rápido que impactador de Chicxulub
En el mundo de la ciencia, cuando alguien hace una afirmación o plantea una hipótesis, podemos probarla para ver si realmente es verdadera. Sorprendentemente, no realmente, no seguimos el mismo rigor científico cuando se trata de gestión de riesgos en empresas no financieras. Los gestores de riesgos fuera de los servicios financieros, los consultores de riesgos, los institutos de gestión de riesgos y los organismos de normalización han estado haciendo afirmaciones escandalosas sobre la gestión de riesgos durante años sin pruebas retrospectivas ni validación independiente. Tantos libros de ex-CROs sin ninguna validación o prueba retrospectiva de los enfoques que describen, nada más que su palabra.
Bueno, mi predicción es que el próximo año veremos mucho más rigor científico en la gestión de riesgos. Quieres usar mapas de calor para tus evaluaciones de riesgo, bien, solo muestra a la gerencia y a los auditores cómo se desempeñan durante la prueba retrospectiva, si son mejores o peores que la probabilidad. ¿Espera, qué? Son peores que una clasificación de riesgos aleatoria para predecir los próximos grandes riesgos, entonces no se pueden usar realmente mapas de calor, ¿verdad? Espero que los auditores y las juntas exijan pruebas retrospectivas en cualquier análisis de riesgo realizado por la empresa. Estas pruebas retrospectivas, no opiniones, deberían impulsar la metodología de riesgo.
Si no estás seguro de cómo realizar pruebas retrospectivas de tus metodologías de riesgo corporativo, eso es una señal bastante clara de que no pasarán la prueba.
También espero que haya grandes reclamaciones por responsabilidad contra los consultores que durante décadas promovieron descaradamente el RM1 a sus clientes.
Tendencia 3. Cambiar la forma en que se toman y presentan las decisiones
Con mucho, la excusa más común que escuché en 2021 fue que así funciona la industria o que así siempre hemos hecho las cosas. La gran tendencia que veo incluye cambios más allá del equipo de gestión de riesgos. Las dos primeras tendencias eran específicas de la profesión de gestión de riesgos, esta trata sobre la aplicación del análisis de riesgos a la toma de decisiones empresariales.
Por ejemplo, la cadena de suministro, aunque ahora es común realizar verificaciones de cumplimiento y sanciones al acreditar nuevos proveedores e incluso puntuar a los proveedores en función de algunas evaluaciones de riesgo, hay más oportunidades para la integración de riesgos. Más barato no siempre es mejor y el precio ajustado por riesgo puede usarse durante las licitaciones para comparar manzanas con manzanas. El rendimiento de la adquisición también puede medirse utilizando métricas basadas en el riesgo para recompensar no solo la reducción de costos, sino también la reducción del riesgo.
El seguro es otro ejemplo sencillo. La mayoría de las personas asumen que las decisiones de seguro se basan en el riesgo. No lo son. La compra de seguros es una vergüenza, la falta de análisis cuantitativo de riesgos y la dependencia excesiva de corredores que no tienen idea sobre riesgos. Y sin embargo, cuantificar las curvas de excedencia de pérdidas y comparar el costo de transferencia (primas) con la retención de riesgo (deducibles) es lo más fácil que puede hacer un gestor de riesgos. Apuesto a que intuitivamente sientes que tu empresa está pagando de más por el seguro, pero déjame asegurarte que no tienes idea de cuánto y qué ahorros enormes están disponibles, mientras mejoras la calidad de la cobertura al mismo tiempo.
Las decisiones de inversión y fusiones y adquisiciones se han tomado históricamente de manera determinista. No tiene que ser así. Tenemos todas las herramientas que necesitamos para tomar decisiones de manera estocástica. Etcétera, etcétera.
Una de las tendencias más importantes que veo para 2022 es salir de los límites normales de gestión de riesgos y cambiar la forma en que operan los procesos comerciales comunes para hacer que las organizaciones sean basadas en riesgos.
¿Te sorprendieron estas tendencias en gestión de riesgos? Escribe en los comentarios tu nivel de sorpresa del 1 al 10.
