En 2018 intenté acuñar la distinción entre “Gestión de Riesgos 1” – cosmético, impulsado por la gobernanza gestión de riesgos, y “Gestión de Riesgos 2” – valor añadido gestión de riesgos que conduce mejor decisión-haciendo https://riskacademy.blog/rm1-vs-rm2-which-side-will-you-choose/ He estado siguiendo la filosofía de "caminar la charla", tanto en mi práctica de consultoría, en mi vida personal y en mi empleo corporativo, desde entonces. En 2021, la empresa de la que soy responsable de riesgo operativo y de inversión recibió una mención honorífica en RIMS y fui nombrado gerente de riesgos del año por FERMA, pero lo que es más importante, usando RM2 para la compra de seguros decisión Lo que permitió a la empresa ahorrar más de 10 millones de dólares en primas, mientras mejora el calidad de la transferencia de riesgo. Sigo siendo un gran creyente en RM2 y un crítico abierto de RM1.
En este artículo quería hablar sobre RM2 y las dos aplicaciones muy diferentes y muy útiles de RM2.
Gestión de riesgos 2 como un decisión herramienta de fabricación
Usando el análisis de riesgos para comparar decisión Alternativas o calcular la distribución del presupuesto justo o la probabilidad de lograr un objetivo es algo sobre lo que he escrito extensamente y puedes encontrar más información en mi libro gratuito. https://www.researchgate.net/publication/323254437_FREE_RISK_MANAGEMENT_BOOK_GUIDE_TO_EFFECTIVE_RISK_MANAGEMENT_30en el blog de RISK-ACADEMY https://riskacademy.blog/ o el canal de YouTube RISK-ACADEMY https://www.youtube.com/c/RISKACADEMY/
Pregunta a RAW@AI sobre esta publicación o simplemente habla sobre la gestión de riesgos
Para decisiones complejas e inciertas, el análisis cuantitativo de riesgos es absolutamente invaluable.
Gestión de riesgos 2 como un mecanismo de control
La segunda aplicación de RM2 Es algo nuevo para mí personalmente y estoy bastante emocionado por su aplicación en empresas no financieras. Los servicios financieros y algunos departamentos de tesorería de grandes corporaciones han estado haciendo esto desde siempre y quiero ayudar a difundir la idea.Existen ciertos riesgos inherentes a hacer negocios, por ejemplo, precio, divisas, crédito. Estos riesgos no pueden ni deben reducirse a cero, porque ofrecen tanto ventajas como desventajas. También existen riesgos como seguridad, cumplimiento, sanciones, etc., que deben reducirse a ALARP, ya que no hay ventajas.
Estos riesgos deben limitarse dentro del apetito de riesgo y monitorearse diariamente o regularmente para asegurarse de que la exposición al riesgo se mantenga dentro de los límites. A gestión de riesgos El middle office suele crearse para monitorizar las exposiciones al riesgo a diario, escalar cualquier incumplimiento de límites y activar órdenes de stop loss para limitar las pérdidas. Las métricas de riesgo cuantitativo se utilizan generalmente como VaR/ES para riesgos de mercado, cVaR para riesgo de crédito, MAR/FAR para riesgos de seguridad. Es necesario establecer un apetito de riesgo cuantitativo para permitir la definición de límites. La automatización desempeña un papel fundamental, ya que es imposible realizar una reevaluación diaria de los riesgos. Calidad los datos se convierten en el obstáculo más importante para la monitorización diaria del riesgo, ya que los informes de posición precisos son necesarios para cálculos precisos de VaR/ES.
Esto es, en gran medida, lo que es la banca. gestión de riesgos parecía durante años y algo que las corporaciones también pueden aplicar.Más por venir sobre esto a medida que continuamos implementando RM2 en ambos su control y decisión capacidad de fabricación…
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