Blog de RISK-ACADEMY

¿Qué pasaría si todo lo que tu organización llama "gestión de riesgos” ¿Está realmente haciéndote más pobre y más vulnerable?

Si bien las empresas de todo el mundo invierten miles de millones en registros de riesgos, marcos de gestión de riesgos (ERM) y comités de riesgos, están perdiéndose la oportunidad más profunda en los negocios modernos: transformando gestión de riesgos de un centro de costos a un motor de ganancias que podría recortar gastos y generar un crecimiento significativo del flujo de efectivo.

La revolución de los contenedores que cambió todo

Imagina esto: Hasta la década de 1960, los costos de envío fluctuaban de forma salvaje: caros un mes, baratos al siguiente y luego de nuevo catastróficamente caros. La carga de un barco tardó ocho días. El robo de carga era rampante. Los costos del seguro eran abrumadores.

Luego llegó una simple caja de acero.

Pregunta a RAW@AI sobre esta publicación o simplemente habla sobre la gestión de riesgos

El contenedor de envío no solo mejoró la logística, sino que revolucionó el comercio global. Los costos de envío se desplomaron en un 97%. Los tiempos de carga bajaron de ocho días a medio día. El costo por tonelada cayó de 6 dólares a 16 centavos. Los costos del seguro reducidos en un 80% — no el típico 5% que prometen los corredores, sino el 80%.

Lo más sorprendente es que esta drástica reducción de la incertidumbre y la volatilidad no solo redujo los costos, sino que hizo estallar el comercio mundial. De repente, los fabricantes pudieron planificar con confianza. Los puertos se volvieron predecibles. El comercio global se disparó porque las empresas finalmente pudieron contar con un desempeño constante y confiable.

El problema de volatilidad oculta de su empresa

En este momento, es probable que su organización se parezca al transporte marítimo antes de los contenedores: alta volatilidad del flujo de efectivo mensual con caídas catastróficas ocasionales debidas a ciberataques, incendios, interrupciones de la cadena de suministro o choques del mercado. Hay crecimiento, sí, pero está montándose en una montaña rusa de riesgos impredecibles.

La oportunidad de transformación: Gestión de riesgosSu verdadero propósito no es crear políticas ni presentar informes. Está llevando a su empresa de la volatilidad caótica a un rendimiento predecible. Cuando reduces la incertidumbre, atraes capital más barato. El capital más barato impulsa el crecimiento sostenible. Es así de simple y así de poderoso.

Las tres minas de oro sin explotar

Mina de oro #1: un seguro que realmente refleja tu riesgo

La mayoría de las empresas están pagando primas desproporcionadamente altas por el seguro porque los suscriptores están tasando riesgos imaginarios, no tu perfil de riesgo real.

Considera este ejemplo real: Hace unos años, nuestra empresa, que estaba construyendo una nueva planta química, fue informada por corredores, uno de los más grandes, de que las primas de seguro aumentarían en solo un 5% — presentada como una victoria. Pero cuando mi equipo de gestión de riesgos analizó la exposición real y comunicó el perfil de riesgo directamente a los suscriptores, no solo evitamos el aumento; ahorramos un 26%, lo que equivale a 2,7 millones de dólares. Un mes de trabajo.

Pasando de descripciones de riesgo cualitativas a la modelización cuantitativa del riesgo. Cuando puedas demostrar tus curvas de excedencia de pérdidas y calcular costos de seguro justos, no solo estarás comprando cobertura, sino que estarás negociando desde una posición de conocimiento y fortaleza.

Mina de oro #2: Reducción de pérdidas operativas

Cada departamento de su organización está perdiendo dinero debido a pérdidas evitables: morosidad en ventas, reclamaciones de proveedores en adquisiciones, multas ambientales, tiempo de inactividad por mantenimiento no planificado, devoluciones de productos y reembolsos.

Estos no son costos empresariales inevitables – son gestión de riesgos fallos. Cada uno representa un patrón de incertidumbre mal entendida o mal gestionada que está creando volatilidad del flujo de caja.

Mina de oro #3: Decisión apoyo

Este es el más grande. Cada decisión significativa que toma su organización, desde las nuevas ubicaciones para edificios hasta las negociaciones de contratos, implica compensaciones de riesgo complejas que actualmente se analizan a través de la intuición ejecutiva en lugar de una evaluación rigurosa de riesgos.

¿Debería construir junto a una planta existente para ahorrar en costos de tuberías, incluso si aumenta la exposición al fuego y el riesgo de interrupción del negocio? ¿Cuál es la verdadera diferencia de costos cuando se tienen en cuenta las implicaciones del seguro? Sin un análisis de riesgos adecuado, estas decisiones de millones de dólares son esencialmente conjeturas bien informadas.

Los tres pilares de gestión de riesgos

Pilar 1: Del pensamiento determinista al pensamiento estocástico

Tus planes de negocio asumen un único pronóstico, un único escenario y una única tasa de inflación. La realidad opera en rangos volátiles, no en puntos fijos.

La transformación comienza introduciendo incertidumbre en las conversaciones de planificación. ¿Cuál es el nivel de confianza en este pronóstico? ¿Qué pasaría si el tipo de cambio se duplica debido a un conflicto geopolítico? ¿Qué protecciones contractuales existen si la demanda varía en un 50%?

Esto no se trata de crear escenarios más pesimistas; se trata de hacer que la incertidumbre sea visible para que pueda ser gestionada de forma inteligente.

Pilar 2: Nuevo lenguaje de riesgo

No podemos compartir datos de pérdidas; son confidenciales. Esta respuesta de mierda ha bloqueado lo cuantitativo. gestión de riesgos durante décadas.

Ingrese el estándar SIPmath, un lenguaje matemático que preserva la confidencialidad total mientras permite un análisis de riesgos sofisticado. Puede transferir información de riesgo entre departamentos, clientes y proveedores sin divulgar datos subyacentes sensibles.

Más importante aún, SIPmath se integra directamente en Excel, R, Python, transformando hojas de cálculo comunes en modelos de riesgo que cualquiera puede usar. El presupuesto de tu equipo de finanzas se convierte en una evaluación de riesgos. El cronograma de tu gerente de proyecto se convierte en una distribución de probabilidad. Los pronósticos de tu equipo de estrategia se convierten en análisis de escenarios.

Pilar 3: AI agentes a gran escala

inteligencia artificial No está reemplazando a los gestores de riesgos; está multiplicando su impacto por 5 a 10 veces. AI Los agentes pueden identificar riesgos, investigar exposiciones, redactar estrategias de mitigación y apoyar el análisis de riesgos en contratos, proyectos y decisiones que anteriormente requerirían semanas de esfuerzo humano.

¿El resultado? Análisis de riesgos para cada significativo decisión, no solo los pocos que llaman la atención de los ejecutivos.

El futuro ya está aquí.

Empresas que implementan decisión-céntrico gestión de riesgos no solo están mejorando las puntuaciones de cumplimiento, sino que también están actualizando los registros de riesgo. Están transformando fundamentalmente la volatilidad de su desempeño, accediendo a capital más barato y logrando un crecimiento más predecible incluso en tiempos de incertidumbre.

El contenedor de envío demostró que las innovaciones simples pueden crear transformaciones de un billón de dólares. La misma oportunidad existe en gestión de riesgos hoy – para las organizaciones lo suficientemente audaces como para abandonar el cumplimiento de las casillas de verificación a favor de decisión-calidad mejora.

Su organización puede seguir gestionando riesgos de la forma antigua, manteniendo una volatilidad innecesaria y pagando de más por la protección que no necesita. O puedes convertirte en el buque portacontenedores en un mundo de buques de carga tradicionales: más rápido, más barato, más predecible y posicionado para un crecimiento exponencial.

La elección es tuya. Pero recuerda: mientras decides, tus competidores ya podrían estar construyendo sus contenedores.